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如何识辨银行流水的?

时间:2017-09-14 00:53  来源:未知  作者:admin

  在信贷业务过程中,农商行调查人员往往要求客户提供近期的交易流水(主要是银行流水),随着客户对我们要求认知度的提升,一些不真实的流水就出现在我们面前,那么如何辨别流水就是当务之急。

  一、通过银行流水表面特殊的一些特征来识别,这和识别有异曲同工之处。银行流水有其特殊性,这些可以有效帮助我们识别,下面简单分析几点。

  1、银行交易流水的字体的特殊性,像银行、、财政、军队等部门的字体属于专用字体,在一般的办公软件里面不会有这种字,而伪造的字体一般是在普通办公软件打印出来的。

  3、真实的银行流水打印机和市面上使用的打印机不是一样的。银行专用打印机一般属于针孔打印机,打印的流水有很好的透光性。

  4、通过银行加盖的业务章来识别。比如工商银行自助打印的流水一般期限为6个月,而其章为黑色的公章为打印的。银行柜员在加盖章的时候,多页流水盖章和力度一般不会一模一样。

  二、通过观察认真研读流水的内容来辨别线、看交易的频率:假的交易流水在造的过程往往为了省事,每个月的交易金额(如工资等)比较固定,而且时间也比较固定。

  3、有效识别交易金额的。比如一些具有出口资质的企业交易流水虽然很大,但是它的资金往往不是企业自己的,而资金是代理的其他客户的,这需要调查人员有敏锐的判断能力和分析能力。

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